В Кабмине считают, что принятие Закона позволит более качественно бороться с мошенничеством на финансовом рынке. По причине пробелов в законодательстве в недалеком прошлом с финансовыми мошенниками не могли эффективно бороться ни финансовые регуляторы, ни правоохранительные органы. Даже нормы Закона «О защите прав потребителей» не могли влиять, так как они регулируют только отношения между потребителями и предприятием — продавцом товаров и услуг или физлицом-предпринимателем, а пирамиды создаются без регистрации. И организаторам пирамид ничего нельзя было предъявить.
Необходимость в новом законе, который разработала Национальная комиссия по регулированию рынков финансовых услуг, была вызвана тем, что, исходя из прошлой практики, мошенники могли оставаться безнаказанными, в принципе.
Конечно, как зачастую и бывает, катализатором в вопросе принятия закона послужили события 2011 года, когда в Украине вела свою деятельность финансовая пирамида «МММ-2011». Ее организатор — Сергей Мавроди, создавший в России в 90-х «МММ». Нашим регуляторам в то время оставалось лишь призывать финучреждения бороться с такими махинациями. Часть банков блокировали онлайн-платежи участников финансовой пирамиды. В конечном итоге, в первом полугодии 2012 года проект «МММ-2011» закончил свою деятельность. Организаторы пытались запустить «МММ-2012», но ничего не вышло.
Но в последнее время мошенническое сообщество жило предложениями не только от Мавроди. В 2012 году под руководством Константина Кондакова компания «ММСИС Инвестмент» обещала баснословные прибыли своим клиентам. Билборды пестрели: «100% годовых — это реальность». Но расследование Нацкомиссией по ценным бумагам и фондовому рынку показало, что обеспечение доходности в 100% годовых было получено «искусственно». Как результат, регулятор оштрафовал за манипулирование ценами на фондовом рынке двух брокеров — «Паритет Инвестмент» и «Сортис», которые завышали цены на акции «Интернет Глобал Технолоджи». Таким образом «ММСИС» демонстрировала доходность в 100% годовых, так как цена одной акции IT-компании почти за год искусственно выросла с 95 грн до 555 грн. Правда, средств на рекламу «ММСИС» не жалела. По оценкам специалистов рынка, было потрачено около 2 млн грн на рекламу. В результате НКЦБФР запретила рекламу услуг «ММСИС».
Специалисты, однозначно, поддерживают закон. Его принятие позволит защитить имущественные права граждан. Закон также направлен на защиту от современных финансовых пирамид, которые маскируются под онлайн-игры, больничные кассы, компании, осуществляющие покупки в группах. И вместе с тем эксперты также считают, что законопроект требует более четкой доработки в вопросе максимально четкого определения финансовой пирамиды, ведь определение абстрактно. Не все опять идеально под нашим небосводом.
Наверное, стоит всего лишь учесть в определении характерные для финансовой пирамиды особенности и признаки, а именно — привлечение денежных средств у значительного круга лиц без реального намерения использовать их в хозяйственной или инвестиционной деятельности, выплата процентов первым участникам за счет взносов новых участников пирамиды и т.д.